身陷“多買(mǎi)多賺”騙局 大媽損失17萬(wàn)
案情回顧
聽(tīng)養(yǎng)生講座還能拿禮物
65歲的常阿姨欣然前往
2017年8月，常阿姨在路上接到一份傳單，說(shuō)是去某保健品商行聽(tīng)健康講座就送眼鏡。到了店里，店員記了一下常阿姨的聯(lián)系方式，就痛痛快快地給了她一副眼鏡，并告訴常阿姨，過(guò)幾天這里有健康講座，來(lái)聽(tīng)的話還有禮品送。
過(guò)了幾天，常阿姨收到健康講座開(kāi)課的通知，應(yīng)約來(lái)到了該保健品商行。當(dāng)天，參加講座的足足有五六十人，絕大多數(shù)都是些退休老人。說(shuō)是講座，其實(shí)就是看視頻，視頻里有個(gè)所謂的專(zhuān)家，講解一些保健養(yǎng)生的知識(shí)。聽(tīng)著聽(tīng)著，專(zhuān)家開(kāi)始推銷(xiāo)一些健康產(chǎn)品，還重點(diǎn)介紹了會(huì)員機(jī)制，只要加入會(huì)員，健康產(chǎn)品越買(mǎi)越便宜，甚至可以做到免費(fèi)吃，還有高額返利拿。講座結(jié)束，常阿姨帶著店員作為聽(tīng)課禮物贈(zèng)送的面條就離開(kāi)了，對(duì)于加入會(huì)員拿返利的事兒，畢竟是涉及到幾千元乃至上萬(wàn)元的投入，常阿姨保持著警惕。
之后，常阿姨也準(zhǔn)時(shí)參加了幾次講座，每次都是聽(tīng)完拿了小禮品就走。聽(tīng)的次數(shù)多了，常阿姨也搞清楚了會(huì)員返利的具體情況。常阿姨有點(diǎn)心動(dòng)，但還是有點(diǎn)擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)。后來(lái)，常阿姨每次來(lái)聽(tīng)課的時(shí)候，總會(huì)看見(jiàn)先前加入會(huì)員的同齡人，已經(jīng)開(kāi)始每天領(lǐng)錢(qián)了。常阿姨又觀察了一段時(shí)間，覺(jué)得沒(méi)什么問(wèn)題，就在聽(tīng)課后的一個(gè)月，拿出1920元買(mǎi)了一些茶葉、石斛酒之類(lèi)的保健品，辦了一張銀卡會(huì)員，看看自己能不能也按期得到返利。隨后幾個(gè)月，常阿姨每天都能按時(shí)領(lǐng)取返利，還報(bào)名參加了該保健品商行組織的旅游，免費(fèi)游覽了香港、澳門(mén)、蘇州、揚(yáng)州等地。得到實(shí)惠的常阿姨陸續(xù)投了28.6萬(wàn)余元。
常阿姨損失17萬(wàn)余元
2018年4月，常阿姨照常去領(lǐng)錢(qián)的時(shí)候，卻被店員告知之前加入的會(huì)員組織正在升級(jí)，返利暫停了。又過(guò)了十來(lái)天，常阿姨再次詢(xún)問(wèn)時(shí)，店員說(shuō)得購(gòu)買(mǎi)無(wú)人售貨機(jī)才可以繼續(xù)返利。為了拿到返利，常阿姨只好又花1.5萬(wàn)元買(mǎi)了一臺(tái)售貨機(jī)。返利短暫恢復(fù)了沒(méi)兩個(gè)月，常阿姨就突然發(fā)現(xiàn)跟店里聯(lián)系不上了，此時(shí)，常阿姨還有17萬(wàn)余元的本金還沒(méi)拿回來(lái)。一起來(lái)聽(tīng)課、一起得返利的同齡人也都慌了神，連忙報(bào)了警。
法院判決
法院審理查明，2017年8月至2018年8月，常阿姨投錢(qián)的這家保健品商行，通過(guò)開(kāi)講座、播放視頻、口口相傳等方式，以發(fā)放保健品、免費(fèi)旅游、高額返利為誘餌，誘使老年人購(gòu)買(mǎi)保健品成為不同等級(jí)的會(huì)員，以此方式非法吸收公眾存款814.7萬(wàn)余元。這些吸收的款項(xiàng)除了按照一定比例留作該保健品商行店面費(fèi)用及利潤(rùn)外，余款都被轉(zhuǎn)入商行所加盟的上級(jí)會(huì)員組織所指定的賬戶(hù)，造成群眾損失526.4萬(wàn)元。
判決結(jié)果：根據(jù)本案的社會(huì)危害程度，被告人在共同犯罪中的作用及案發(fā)后表現(xiàn)，保健品商行的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者何某某、李某某二人，因犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑四年、有期徒刑三年，并處罰金，責(zé)令二人退賠各被害人經(jīng)濟(jì)損失。
法官說(shuō)法
□范紅海 濟(jì)源市人民法院刑事審判庭庭長(zhǎng)
隨著經(jīng)濟(jì)形態(tài)日益多樣化，有人故意歪曲國(guó)家的鼓勵(lì)創(chuàng)新政策，以所謂的新經(jīng)營(yíng)模式掩蓋非法占有目的，最終行詐騙之實(shí)，騙取廣大善良群眾的錢(qián)財(cái)。本案就是一個(gè)典型例子。被告人何某某、李某某夫婦本來(lái)經(jīng)營(yíng)著一家保健品商店，客戶(hù)以老年人為主，后來(lái)他們通過(guò)參加“世博集團(tuán)”的招商會(huì)，認(rèn)為該集團(tuán)實(shí)力雄厚，投資項(xiàng)目前景廣闊，遂作為“世博集團(tuán)”的加盟店，按照“世博集團(tuán)”要求，積極組織客戶(hù)在店內(nèi)開(kāi)辦“講座”，播放“世博集團(tuán)”的宣傳視頻，并為客戶(hù)免費(fèi)發(fā)放小禮品，誘使很多老年人交錢(qián)成為“世博集團(tuán)”的會(huì)員，會(huì)員所交錢(qián)款除了按比例留作店面費(fèi)用及利潤(rùn)外，都匯往“世博集團(tuán)”指定的賬戶(hù)?！笆啦┘瘓F(tuán)”正常運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)，何某某夫婦和會(huì)員們各取所需，看到每天有進(jìn)賬都很高興，直到有一天“世博集團(tuán)”的系統(tǒng)無(wú)法登錄，電話無(wú)人接聽(tīng)，也不再返利，去當(dāng)?shù)卣乙呀?jīng)人去樓空，他們才意識(shí)到上當(dāng)受騙，無(wú)奈損失已經(jīng)造成。本案提醒我們，經(jīng)營(yíng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，投資時(shí)千萬(wàn)不能貪圖小利，否則悔之晚矣。
拿保健品當(dāng)藥品，主犯獲刑15年！
把保健品當(dāng)成藥品
對(duì)疾病群體實(shí)施詐騙活動(dòng)
5年間詐騙1.23億元
受害中老年人達(dá)3萬(wàn)余人
最終主犯獲有期徒刑十五年
案情回顧
被告人何某某于2011年成立北京萬(wàn)家購(gòu)公司，2015年后又成立北京萬(wàn)家購(gòu)安徽分公司(下稱(chēng)安徽分公司)、安徽萬(wàn)家購(gòu)信息技術(shù)有限公司、安徽青春堂公司、合肥金海潮公司、南京萬(wàn)家購(gòu)咨詢(xún)科技有限公司(下稱(chēng)南京萬(wàn)家購(gòu))、南京云醫(yī)谷健康管理有限公司(下稱(chēng)南京云醫(yī)谷)、南京元德堂等公司，以上總稱(chēng)“萬(wàn)家購(gòu)集團(tuán)”。2016 年以來(lái)，“萬(wàn)家購(gòu)集團(tuán)”在安徽省合肥市繁華大道12629號(hào)經(jīng)典華城8幢7、8、25樓內(nèi)設(shè)置作案場(chǎng)所，針對(duì)患有女性疾病群體和患有高血糖、高血壓、高血脂等中老年“三高”疾病群體實(shí)施詐騙活動(dòng)。2019 年以來(lái)，合肥金海潮公司在合肥市瑤海區(qū)包公大道南共速達(dá)物流基地綜合樓4層設(shè)置作案場(chǎng)所，針對(duì)患有糖尿病等中老年疾病群體實(shí)施詐騙活動(dòng)。南京云醫(yī)谷、南京元德堂在江蘇省南京市江寧區(qū)天元東路515號(hào)設(shè)置作案場(chǎng)所，針對(duì)患有男性疾病群體實(shí)施詐騙活動(dòng)。逐漸形成公司化運(yùn)營(yíng)、人員統(tǒng)一管理、部門(mén)分工協(xié)作的犯罪集團(tuán)。
該犯罪集團(tuán)策劃部負(fù)責(zé)制作軟文、虛假聊天記錄等廣告，針對(duì)不同群體宣傳其所銷(xiāo)售的產(chǎn)品比西藥更健康、治療效果更好。銷(xiāo)售人員不懂醫(yī)學(xué)知識(shí)，招聘進(jìn)入集團(tuán)經(jīng)過(guò)“話術(shù)”培訓(xùn)后，使用微信冒充醫(yī)生助理、健康管理中心老師等，以“女性健康管理中心”“化糖研究中心”“元德堂中醫(yī)門(mén)診部”等名義，使用“話術(shù)”對(duì)中老年等特殊群體進(jìn)行虛假診治，虛構(gòu)其保健品、食品的療效，取得患者信任，采取“下危機(jī)”的方法，誘使他們以數(shù)倍于成本的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。詐騙得款用于廣告推廣、產(chǎn)品采購(gòu)、銷(xiāo)售人員工資、業(yè)績(jī)提成、作案場(chǎng)所租賃、作案工具購(gòu)買(mǎi)等。2017年3月份以來(lái)，該犯罪集團(tuán)詐騙數(shù)額共計(jì)123734205元，僅被騙的中老年人就有3萬(wàn)多人。
法院判決
本案由民權(quán)縣人民法院一審、商丘市中級(jí)人民法院二審，現(xiàn)已發(fā)生法律效力。
法院認(rèn)為，被告人何某某、盧某某等21人以非法占有為目的，針對(duì)一些患有特殊疾病或者中老年群體關(guān)注自身身體健康的心理，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，使用話術(shù)，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、有組織地騙取財(cái)物，數(shù)額特別巨大，且受害人大多數(shù)為中老年人，社會(huì)影響極為惡劣，其行為侵犯了公民財(cái)產(chǎn)權(quán)利，均已構(gòu)成詐騙罪，依法均應(yīng)予懲處。其中，被告人何某某系該犯罪集團(tuán)首要分子，涉案金額高達(dá)1.23億元，且不認(rèn)罪，拒不交代主要資金去向。據(jù)此，以詐騙罪判處被告人何某某有期徒刑十五年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；以詐騙罪判處被告人盧某某等20人有期徒刑十年、罰金30萬(wàn)元至有期徒刑三年、單處罰金2000元的刑罰。與本案關(guān)聯(lián)的其他11起窩案也已依法審理，其余165名涉案被告人均以詐騙罪受到了應(yīng)有的懲罰。
法官說(shuō)法
□徐懷欽 民權(quán)法院審判委員會(huì)委員
詐騙罪是侵犯財(cái)產(chǎn)犯罪的常見(jiàn)罪名。我國(guó)刑法第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
本案中，何某某等21人以非法占有為目的，虛構(gòu)保健品、食品療效，隱瞞事實(shí)真相，騙取被害人錢(qián)款，他們的行為均構(gòu)成了詐騙罪。根據(jù)各被告人參與詐騙的數(shù)額、共同犯罪所起的作用，依法判處不同的刑罰。
當(dāng)前，一些犯罪分子利用中老年等特殊群體獲取信息不暢、維權(quán)及法律意識(shí)較低、渴望身體健康的特點(diǎn)，利用電信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布虛假?gòu)V告、推送虛假成功案例等手段，編織保健品、食品療效好于藥品的詐騙騙局，花樣百出，讓老年人防不勝防，不僅騙取了他們的錢(qián)財(cái)，甚至有時(shí)會(huì)延誤他們的病情，錯(cuò)過(guò)最佳治療時(shí)機(jī)。在此提醒廣大群眾特別是中老年朋友要提高反詐意識(shí)，不輕信所謂的特效藥、神藥，不要從非法渠道購(gòu)買(mǎi)保健品、藥品，要到正規(guī)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)就醫(yī)，以防陷入騙局。另一方面社會(huì)各界也要加強(qiáng)宣傳和引導(dǎo)，展現(xiàn)司法保障在推進(jìn)老年人權(quán)益保護(hù)中的有力手段，對(duì)不法分子起到震懾警示作用，切實(shí)守護(hù)好老年人的“錢(qián)袋子”，努力維護(hù)好老年人的合法權(quán)益。
